外汇、QDII、香港基金、海外私募…你想知道的海外投资途径都在这

布谷TIME2021-11-24 15:43:34

今年A股萎靡不振,基金收益也一般,连前两年火热的P2P也一直在降息降息降息……

 

黄金前段时间倒是涨得不错,最近也有点回调。咱们之前写过互联网投资黄金几个途径,有兴趣的谷粒们可以点击查看。


那么有没有什么资产保值增值不错的手段呢?海外投资或许可以考虑。

 

直接引用专家的话:“市场间的相关性差异有助于分散对单一经济体过于集中的风险敞口;全球化投资是分享处于不同发展阶段国家和地区增长机会的重要方式;当前全球金融市场的大变局需要更多全球化投资视角”。


翻译成人话就是,把钱放在一个地方风险大,分散在全球,尤其是发展比较快的地区,可以有更多的获利机会。

 

所以,笔者今天来介绍一些投资海外资产的途径。

 

最直接对接海外资金的方式——炒外汇。


昨日,国际货币基金组织(IMF) 宣布,2016年10月1日,人民币将正式加入国际货币基金组织(的特别提款权(SDR)货币篮子,有观点认为人民币加入了SDR,人民币贬值预期便会再次得到释放,人民币将会贬值3%以上。无论这个观点是否正确,都给了炒外汇的投资者们一定的操作机会。


炒外汇,通俗点说,就是通过汇率的波动来进行套利,举个例子来说明原理,假设现在1美元可以兑换6元人民币,那么我用60元人民币兑换10美元,未来美元升值,人民币贬值,到了1美元可以兑换7元人民币的时候我再把手里的10美元换成70元人民币,通过两次货币兑换我就赚了10元人民币。

 

在实际操作中,使用外汇保证金交易的模式,通过与(指定投资)银行签约,开立信托投资帐户,存入一笔资金(保证金)做为担保,由(投资)银行(或经纪行)设定信用操作额度。投资者可在额度内自由买卖同等价值的即期外汇,操作所造成之损益,自动从上述投资账户内扣除或存入。


举个例子,若保证金融资比例为100倍,即最低的保证金要求是1%,投资者只要1000美元,就可以进行高达100,000美元的交易,充分利用了以小搏大的杠杆效用。除了资金放大之外,外汇保证金投资另一项最吸引人的特色是可以双向操作,可以在货币上升时买入获利(做多头),也可以在货币下跌时卖出获利(做空头),从而不必受到所谓的熊市中无法赚钱的限制,提供了更大的盈利空间和机会。


国内炒外汇的软件,笔者了解的还不错的有e投睿,e投睿是个在线交易和跟单的社交网络,可以进行外汇、国际股票、贵金属等交易,e投睿有平安集团的背景,平台可以使用平安一账通账户登录。这个平台比较有意思的是可以做跟单交易,对于缺少投资经验的人来说,可以跟随资深交易者进行投资。


除外汇以外,公募基金以及私募基金都有对接海外资产的产品。

 

先来说说公募基金,主要指的是QDII基金,QDII指的是,顾名思义,这些基金是指经该国家有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

 

目前获得QDII基金资格的基金公司共计42家,其中,33家公募基金公司已获得了QDII额度,不过,外管局从去年3月至今尚未审批新的QDII额度,基金公司QDII额度紧缺,因此市场大部分基金公司旗下QDII出现暂停申购或暂停大额申购的状况。

 

QDII基金的起点很亲民,只需1000元人民币,适合广大的普通投资者参与,银行、基金公司、通过证券账户都可以购买,申购费率各有不同。


今年以来,涨势比较好的几只QDII基金是华夏恒生ETF、华宝兴业油气、国投中国价值等。

 

除QDII基金以外,去年年末,首批内地香港互认基金注册完成,3只北上4只南下。首批3只香港互认基金为:恒生中国H股指数基金、行健宏扬中国基金、摩根亚洲总收益债券基金,类型分别为股票指数型、股票型、债券型。目前,行健宏扬中国基金可以在天弘基金和蚂蚁聚宝购买。其余两只基金还未了解到具体的代销渠道。

 

另外还有一些公司也推出了海外阳光私募基金。

 

之前宜信CEO唐宁提出的资产配置应遵循“黄金三原则”,即跨地域国别配置、跨资产类别配置、以FOF的方式超配另类资产。关于FOF,咱们之前也有说个,想了解的可以点击这里。这家平台上也推出了一些挂钩海外资产的私募基金。海外资产配置平台海投金融上也有一些配置海外资产的私募基金以及FOF母基金。

 

在今年A股低迷的背景下,投资人对美股、港股也是虎视眈眈。

 

2014年11月17日,沪港通正式开通。简单来说,沪港通达成之后,内地投资者买卖港股通股票,以港币报价,人民币交收;香港投资者买卖沪股通股票,以人民币报价和交易。但内地个人投资者的投资条件为证券账户及资金账户余额合计不低于人民币50万元。

 

目前,一些网络券商也开始涉足美股、港股市场,而且门槛更低。老虎证券相比于目前沪港通的50万元个人投资金额要求,老虎证券的用户只需2万元人民币就能进行港股交易。不久之后,深港通也将开通。

 

对于美股而言,美国的大部分券商都支持美国境外人士,比如在中国大陆生活的中国人开户,因为美国政府鼓励境外人士投资本国股市。传统的美国券商如firstrade、interactive broker、Scottrade等都可以提供炒美股的服务。但由于语言不通和服务质量等原因,很多国内的互联网公司也盯上了这块业务,纷纷涉足,像上文说的老虎证券是其中之一,还有富途证券、牛气股票等等,还有一个永久免佣的美股App——Robinhood。

 

不过7月,证监会发布的一则非法证券期货风险警示,警示指出市场上出现了一些境外证券经营机构与境内互联网公司合作,通过境内互联网公司的平台网站或移动客户端为境内投资者投资境外证券市场提供交易渠道和服务。“老虎证券”、“富途证券”和“积木股票”被点名。证监会表示,通过有关渠道进行美股、港股等交易,由于没有相应的法律保障,且证券投资账户及资金均在境外,一旦发生纠纷,投资者权益将无法得到保护,建议投资者不要参与,以免遭受损失。所以投资人还需斟酌。

 

除外汇、股票、基金这些比较常规的投资海外资产的途径以外,近几年,也有很多平台推出了一些固定收益类型的产品,如海外房产众筹,通过募集国内投资人的资金对海外物业进行投资,通过投资海外房产获取租金收益已经房产溢价收益,不过房产众筹的模式一直踩在法律的红线红,目前笔者看到的之前有做这种业务的平台都已经停止了这个服务。

 

说了这么多海外投资途径,布谷TIME也给大家带来了个小彩蛋,9月24日14:00—17:00(本周六下午),北京·751D·PARK北京时尚设计广场,布谷TIME邀请海外投资达人和行业专家和你一起聊一聊海外投资那些事儿。当然,深受大家喜爱的布谷君(凑表脸)也会和大家一起做个主题分享。


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